DesarrolloDestacadoExchangesExpanseLo UltimoComo el UKYC ™ mitiga los riesgos de violaciones de datos personales en los exchanges

Aquí hay un artículo presentado por Jitendra Rathod, editor colaborador del boletín, que analiza los desafíos de los procesos KYC actuales en los exchanges para criptomonedas y cómo UKYC puede ayudar. Las criptomonedas ya han secuestrado el debate sobre el sector Fintech debido a sus enfoques no convencionales y perturbadores de la financiación, que es también la razón por la que han podido dejar su huella. Inicialmente, al inicio de las criptomonedas, el anonimato de los...
AnaBel AnaBel3 meses antes8912 min

Aquí hay un artículo presentado por Jitendra Rathod, editor colaborador del boletín, que analiza los desafíos de los procesos KYC actuales en los exchanges para criptomonedas y cómo UKYC puede ayudar.

Las criptomonedas ya han secuestrado el debate sobre el sector Fintech debido a sus enfoques no convencionales y perturbadores de la financiación, que es también la razón por la que han podido dejar su huella. Inicialmente, al inicio de las criptomonedas, el anonimato de los usuarios había estado en el corazón de la tecnología y de todos los sistemas.

El anonimato no fue simplemente una decisión de diferenciarse de los sistemas financieros convencionales; Fue una decisión ética bien pensada. El objetivo de esto era incluir a los no bancarizados en el sistema financiero.

Sin embargo, esto no funcionó demasiado bien para la comunidad criptográfica; y pronto se creía que las criptomonedas eran medios de lavado de dinero y evasión fiscal. También fueron acusados ​​de facilitar fondos para actividades ilegales de varios tipos. Pronto quedó claro que para poder mantener la legitimidad de las criptomonedas, la comunidad tendrá que comprometer algunos de sus principios fundamentales.

Esta falta de transparencia de las transacciones basadas en criptografía llevó a las autoridades regulatorias de varios países a ajustar las reglas con respecto a la unión y el uso de los servicios basados ​​en criptografía. Por lo tanto, los intercambios ahora tienen que adquirir información de los usuarios de acuerdo con las normas KYC (Conozca a su cliente) y AML (Lavado de dinero) establecidas por los reguladores de los respectivos países de función. Es a este respecto que se acercan diferentes servicios para satisfacer las necesidades de la industria de la criptografía.

Desafíos con KYC / AML

Si bien esto proporcionó la transparencia tan necesaria a las transacciones de criptomonedas, también vio cierta resistencia dentro de la comunidad. Una queja importante contra las normas de KYC es la cuestión de la privacidad. Esta pregunta es, de hecho, multifacética.

En primer lugar, las transacciones criptográficas se basan en blockchains, es decir, se basan en registros públicos. Como resultado, cada transacción se agrega al libro mayor maestro. Cuando el hilo de la transacción se remonta a la fuente y se compara con la identidad de la vida real del individuo, revela información confidencial de la transacción. Inicialmente, la identidad de la vida real de un individuo no podría haber sido localizada, pero con KYC es posible revelar la identidad de una persona que posee una cuenta.

En términos simples, antes de KYC había un completo anonimato para las direcciones en el libro de contabilidad, pero con KYC una simple violación de confianza puede revelar todos los detalles confidenciales de la transacción. Por lo tanto, la carga de información confidencial específica, como la dirección, el nombre y el sexo, por nombrar algunos, puede poner en riesgo la privacidad de los usuarios.

El segundo riesgo relacionado con la privacidad es que el usuario que carga su información en los exchanges corre el riesgo de perder datos debido a ataques de piratería. Mientras miles de usuarios están en estas plataformas, es responsabilidad de los exchanges administrar y proteger estos datos, que son muy valiosos. Para un usuario que usa muchas plataformas, se vuelve aún más arriesgado cargar esos datos en varias plataformas.

Además, el proceso de búsqueda y gestión de grandes cantidades de datos es costoso y requiere mucho tiempo. En promedio, un proceso de incorporación tradicional en las instituciones financieras de ladrillo y mortero en general toma entre 10 días y 2 semanas. Ahora, a pesar de que las plataformas de intercambio son mucho más rápidas y eficientes en esta tarea, todavía es un poco molesto para ellos tratar con cantidades tan grandes de datos. Por lo tanto, no solo es una actividad incómoda para el usuario, sino que los intercambios consideran que estas normas son una carga. A menudo se dan cuenta de que tales regulaciones hacen que su funcionamiento sea un desafío.

Los intercambios que continúan funcionando desde las regiones altamente reguladas encuentran cada vez más difícil concentrarse en sus operaciones centrales y tienen que canalizar una gran parte de sus recursos hacia la gestión de dichos datos. Esto reduce la calidad de los productos.

Problemas con los procesos KYC existentes

Hay dos problemas principales con los procesos KYC existentes en las distintas plataformas criptográficas:

  1. KYC diferente para diferentes plataformas de intercambio: actualmente, cada exchange tiene su propio proceso KYC. Como resultado, para unirse a diferentes plataformas, el usuario debe someterse al proceso de verificación una y otra vez. Entonces, si una persona tiene cuentas en 10 exchanges diferentes, él / ella debe enviar copias físicas o escaneadas de documentos en todos estos lugares.
  2. Riesgo para la seguridad: dado que el usuario no tiene forma de saber cómo se utiliza o maneja su información personal, existe un grave riesgo para la privacidad. No tiene más remedio que confiar en que estos datos (su foto, una foto de su pasaporte, por ejemplo) estarán a salvo en el intercambio y se utilizarán solo para el propósito que se pretende.

UKYC: La solución de Expanse

El módulo Universal Know Your Customer creado por Expanse como parte del ecosistema de Tokenlab es una solución, ya que se puede usar para todas esas plataformas donde sea necesario para validar la identidad de los usuarios. El usuario debe cumplir todos los requisitos de KYC en esta plataforma desde el principio, es decir, al momento de registrarse.

Una vez que se cumplen los requisitos de KYC, el usuario obtiene un perfil personal. En esta plataforma, el perfil de cada usuario recibe una identificación en forma de código de barras. Es una única credencial unificada que es válida para todas las plataformas e intercambios que requieren KYC.

El código de barras se puede escanear cada vez que el usuario necesita proporcionar el KYC. La información permanece almacenada en un punto y puede ser visitada por diferentes tipos de empresas, lo que evita al usuario la molestia de repetidas verificaciones de KYC. Además, como la información del perfil tiene la forma de un código de barras, el usuario puede asegurar el anonimato en cierta medida.

Conclusión

En este día y época de discusiones sobre la seguridad de los datos personales y sobre cómo proporcionar los mismos datos una y otra vez, UKYC se presenta como un salvador. También reduce el tiempo de procesamiento de los datos y hace que el proceso sea más confiable para el usuario, que ahora sabe dónde se almacenan sus datos. De esta manera, UKYC es un enfoque eficiente para KYC. También puede tener un efecto significativo en proporcionar estabilidad al mercado de criptografías no regulado o mal regulado.

AnaBel

AnaBel

Mi nombre es Ana, soy Ingeniero Industrial y orgullosamente venezolana. Conocí a EXPANSE a través de la comunidad de MinandoAndo y puedo decir que fue amor a primera vista. El equipo comprometido y la gran comunidad que cree y confía en EXPANSE hacen de este un gran proyecto.

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